Herencias y vivienda: cómo valorar un piso y una casa sin conflictos ni problemas con Hacienda

Como cada lunes a las 9:30 de la mañana en Sol Radio, Víctor conversa con José María Alfaro, de Nuevo Milenio Inmobiliaria, para resolver dudas reales relacionadas con el mercado inmobiliario. En esta ocasión, la consulta partía de una situación cada vez más frecuente: el reparto de una herencia familiar.

Un oyente explicaba que recientemente había fallecido su padre y que ahora él y su hermano deben repartirse el patrimonio familiar, compuesto por una casa en un pueblo de Cáceres y un piso en Alcorcón. La pregunta era clara: ¿cómo deberían valorar ambas viviendas para evitar problemas con Hacienda y también entre los propios hermanos?

Revisar primero la fiscalidad

José María Alfaro explicó que lo primero que hay que tener en cuenta en un caso así es la fiscalidad, especialmente cuando las propiedades están en distintas comunidades autónomas.

En este caso concreto se trata de Madrid y Extremadura, dos regiones que actualmente cuentan con fuertes bonificaciones en el impuesto de sucesiones entre padres e hijos. Por eso, Alfaro recomienda algo que a muchas personas les sorprende:

“En estas situaciones suele ser conveniente tender a una valoración alta de las propiedades”.

La razón es sencilla. Si en el futuro se decide vender la vivienda, una valoración inicial elevada reduce o incluso elimina la ganancia patrimonial en el IRPF en la siguiente transmisión.

Por ejemplo, si la casa del pueblo se declara en 100.000 euros y el piso de Alcorcón en 300.000, y más adelante se venden a un precio similar o algo inferior, no habría prácticamente ganancia patrimonial que declarar.

El “justiprecio” dentro de la familia

Más allá del aspecto fiscal, Alfaro subraya otro factor igual de importante: el acuerdo entre los familiares.

El mercado inmobiliario se encuentra en niveles altos y no siempre el precio de mercado es el más adecuado cuando se trata de repartir un patrimonio familiar. Por eso el experto habla del concepto de “justiprecio”.

Se trata de encontrar un valor equilibrado y honesto, un precio al que cualquiera de los hermanos estaría dispuesto tanto a comprar como a vender la vivienda.

Si, por ejemplo, uno de los hermanos decide quedarse con la casa del pueblo, el precio debería ser aquel en el que el otro también estaría dispuesto a adquirirla o desprenderse de ella. Esa referencia ayuda a evitar tensiones familiares y facilita los acuerdos.

Actuar con rapidez y con asesoramiento profesional

Alfaro también advierte de que conviene afrontar estas decisiones cuanto antes. Cuando se retrasan los trámites de una herencia pueden aparecer recargos fiscales o desacuerdos familiares que complican el proceso.

Para empezar con buen pie, recomienda realizar una valoración profesional de las viviendas. Incluso en casos donde los herederos no estén totalmente de acuerdo, cada uno puede solicitar una valoración independiente y después alcanzar un punto intermedio.

Desde Nuevo Milenio Inmobiliaria, en Alcorcón, ofrecen este tipo de servicios. El propio José María Alfaro, además, puede realizar tasaciones con validez jurídica como perito judicial, o informes de valoración más sencillos según la finalidad que busquen los propietarios.

Una decisión económica… y también familiar

Como recordó Alfaro durante la conversación en Sol Radio, aunque si finalmente se vende una vivienda en el mercado lo lógico es intentar conseguir el mejor precio posible, cuando se trata de patrimonio familiar entran en juego otros factores.

La transparencia, la honestidad y la búsqueda de un precio justo para todos suelen ser la mejor fórmula para evitar conflictos y cerrar el proceso con tranquilidad.

Quienes necesiten orientación pueden contactar con Nuevo Milenio Inmobiliaria en el teléfono 91 689 03 03, visitar su web nuevomilenio-inmob.com o acudir a su oficina en calle Oslo nº5, en Alcorcón.

Y como siempre, el próximo lunes a las 9:30 volveremos a escuchar en Sol Radio los consejos de José María Alfaro para entender mejor el mercado inmobiliario.